Соціальна карта ощадбанку для пенсіонерів. Пенсійна карта СВІТ від Ощадбанку: навіщо потрібно переходити на неї, які плюси та мінуси у цьому? Як оформити переказ пенсії на рахунок картки: інструкція

Послугу відкриття карткового рахунку для подальшого отримання пенсії або будь-якої іншої державної допомоги надають багато банків, але найвигідніші умови обслуговування для клієнтів у Ощадбанку Росії. Надійна фінансова установа надає не лише першокласний сервіс міжнародного рівня, а й допомагає заробити. На залишок власних коштів на картці нараховується річний процент. Використовувати платіжний інструмент можна у будь-якому регіоні країни.

Що таке соціальна карта Ощадбанку для пенсіонерів

Платіжний пластиковий інструмент призначений для клієнтів, які мають право на отримання пенсії та іншої матеріальної соціальної допомоги, яка виплачується Пенсійним Фондом РФ. Картковий рахунок обслуговується безкоштовно, що є величезним плюсом для осіб, які мають невеликі доходи. Основні цілі оформлення пенсійного карткового рахунку можуть бути такими:

• отримання дотацій та пенсій;
• перерахування дитячої допомоги;
• виплати компенсацій із втрати годувальника;
• отримання пенсій з інвалідності.

Пенсійна карта Ощадбанку оформляється особам віком від 14 років, які мають громадянство РФ, постійну реєстрацію та документи, що підтверджують особу. Підставою для її відкриття є документ, що підтверджує право на отримання пенсії чи будь-якої іншої соціальної допомоги від держави. Ощадбанк бере на себе відповідальність за передачу реквізитів та всієї необхідної інформації щодо власника пластику до ПФР.

Платіжна система СВІТ

Якщо раніше Ощадбанк Росії оформляв одержувачам пенсій та інших соціальних допомог пластик maestro, то сьогодні програмою передбачено інший розрахунковий інструмент. Він обслуговується в рамках вітчизняної платіжної системи, яка успішно функціонує у Росії з 2014 року. Уряд РФ зобов'язав банківські та інші фінансові установи перевести її у всіх одержувачів дотацій, пенсій, соціальних виплат. Основні плюси нової російської процесингової системи:

• незалежність від політичної обстановки;
• наявність кобейджингових продуктів, можливість використання у найближчому майбутньому не тільки в межах країни, а й за кордоном,
• відповідність усім нормам та вимогам безпеки, наявність чіпа, магнітної смуги та голограми;
• постійний розвиток, удосконалення продукту, наповнення карток новими опціями, такими як безконтактна оплата, транспортний додаток;
• відсутність плати за вступ, регулярне зниження чинних тарифів обслуговування.

До основних мінусів карток, що працюють у рамках вітчизняної платіжної системи «Мир», можна віднести те, що їх приймають до оплати не у всіх магазинах та торгових точках. Крім того, російський пластик обходиться дорожче в обслуговуванні, ніж картки міжнародних систем. Знайти банкомат, у якому вдасться зняти кошти без комісії з картки «Мир», також непросто. Рахунок ведеться тільки в рублях, тому в ході операцій з іншими валютами власник пластику зазнає втрат через банківський курс конвертації.

Чому Маестро змінюють на СВІТ

Складна ситуація навколо Криму, політична нестабільність, економічні санкції зробили вразливими міжнародні системи, зокрема й Маестро. Щоб виключити проблеми з платежами та забезпечити російським громадянам повну незалежність від політичних рішень інших держав під час проведення безготівкових світанок, уряд РФ розпорядився створити власну процесингову систему, яка отримала назву «СВІТ».

Перші карти почали функціонувати у 2015 році. З 1 липня 2017 року всі точки продажу, що приймають безготівкову оплату, зобов'язані без перешкод проводити розрахункові операції із пластиком «Мир». За межами Росії існують деякі обмеження щодо оплати. Без жодних перешкод розрахуватися, використовуючи карту російської платіжної системи, можна поки що лише у Вірменії. В даний час узгоджуються умови прийому "Міру" в Таїланді, Туреччині, країнах Євроазіатського Союзу, ОАЕ.

Карти Маестро обслуговуються платіжною системою «МастерКард», управління якої перебуває у США, тому впливати її рішення з РФ дуже складно. Події, що відбулися у 2014 році – яскраве тому підтвердження. Утримувачі пластику міжнародної системи зіткнулися з великими складнощами під час її використання через введені санкції. Аби забезпечити безпеку громадян, у тому числі й економічну, було ухвалено рішення створити вітчизняну платіжну систему «МІР», до якої переведено усі бюджетні виплати.

Порівняння «СВІТ» та Маестро:

• оплата карткою вітчизняної розрахункової системи поза РФ обмежена, пластиком Маестро можна розраховуватися у світі без обмежень;
• система "Світ" абсолютно незалежна від політичної обстановки, Маестро - навпаки;
• на карту «Мир» можна отримувати соціальні виплати без обмежень, на карту Маестро державна допомога зараховуватиметься лише до 2020 року.

Громадяни, які мають пенсійну картку Ощадбанку Маестро, не зобов'язані достроково замінювати свої картки на «СВІТ». Національною програмою передбачено поступовий перехід на вітчизняну систему платежів до 1 липня 2020 року. З 1 липня 2017 року громадяни, які отримують державну допомогу, можуть отримати лише соціальну або пенсійну картку «СВІТ». Чинним власникам Маестро гарантовано використання пластику без перешкод та обману до кінця терміну дії. За чергового перевипуску вони отримають картку «СВІТ».

Умови та вартість обслуговування

Пенсійна картка Ощадбанку випускається безкоштовно. За її обслуговування додаткова плата також не стягуватиметься. За бажанням можна підключити додаткові платні послуги, які надаватимуться за пільговим тарифом. На решту грошей на карті нараховується річна процентна ставка у розмірі 3.5%. Розрахунки безготівковим способом із використанням пластикового розрахункового інструменту проводять у межах країни без комісії. Зняти готівку в касі відділень та в банкоматах Ощадбанку можна безкоштовно.

Як нараховуються відсотки на соціальну картку Ощадбанку

Великою перевагою запропонованого банківського продукту вважається те, що на залишок коштів власника рахунку здійснюється нарахування 3.5% річних щомісяця. Хоча є одне але: на такий приємний бонус можуть розраховувати лише пенсіонери. Іншими словами, відсоток за пенсійною карткою Ощадбанку не нараховуватиметься, якщо її власник отримує допомогу на дитину, пенсію за інвалідністю, виплату за втрату годувальника.

При розрахунку відсотків за умови, що кошти пролежали на рахунку менше одного року, процентна ставка ділиться на 365 днів, множиться на кількість днів знаходження грошей на пластиці. Щоб самостійно розрахувати розмір нарахування, можна використати таку формулу: 3,5% = 3,5/100 частки = 0035 частки. Облік коштів банком здійснюється наступного дня після зміни залишку. Відсотки виплачуються кожні три місяці за фактичну кількість днів.

Термін дії

Пенсійна картка випускається на 5 років. Черговий перевипуск банківського продукту після закінчення терміну дії здійснюється безплатно. У разі втрати пластику або ПІН-коду, за зміни персональних даних клієнта проводиться достроковий перевипуск, вартість якого становить 30 рублів. Якщо пенсійну картку, оформлену в Ощадбанку, втрачено, пошкоджено, зношено, фінансова установа перевипускає її безкоштовно.

Ліміти видачі готівки

Власники банківського продукту мають право без перешкод та обмежень на добу знімати у банкоматах та касах Ощадбанку 50 тисяч рублів. Ліміт зняття готівки на місяць становить 500 тисяч рублів. Пороговий мінімум по карті не встановлено. Більш детальна інформація щодо лімітів видачі готівки надається співробітником Ощадбанку. Умови зняття грошей понад ліміт обговорюється з кожним клієнтом в індивідуальному порядку.

Переваги та можливості пенсійної картки

Пенсіонери і одержувачі державної допомоги вважають за краще вибрати як фінансового посередника Ощадний Банк Росії не тільки тому, що фінансова установа вважається найнадійнішою в країні, а й надає першокласний сервіс. Крім того, пенсія на картку Ощадбанку завжди надходить своєчасно, без затримок. Оформлення пластику теж не займає багато часу та сил. Інші переваги банківського продукту від Ощадбанку:

• високий рівень безпеки проведення операцій (пластик випускається із захисним чіпом, який унеможливлює несанкціоноване зняття коштів, підвищує захист від шахраїв);
• можливість поповнення рахунку через банкомати та каси Ощадбанку без комісії (пенсіонер може використовувати рахунок як накопичувальний, оскільки на залишок коштів нараховується відсоток, будь-які надходження та перерахування на картку абсолютно безкоштовні, поповнювати рахунок можна у будь-якому відділенні банку);
• можливість безперешкодної оплати покупок на території РФ (пластик приймають із 1 липня 2017 року всі торгові точки);
• безплатне зняття готівки в банкоматах і касах Ощадбанку (зняти гроші можна по всій РФ без комісії);
• безкоштовний перевипуск (сплатити 30 рублів за перевипуск доведеться лише, якщо власник змінив прізвище, ім'я, по батькові або втратив ПІН-код);
• доступні онлайн-сервіси (реєстрація в інтернет-сервісі здійснюється швидко, щоб зайти в особистий кабінет та отримати доступ, потрібно ввести пароль авторизації, через онлайн-сервіс можна оплачувати послуги ЖКГ, інтернет-покупки, здійснювати поповнення мобільного та віддалене управління картковим рахунком);
• пільговий «Мобільний банк» (перші два календарні місяці SMS-сервіс надається безкоштовно, далі, щоб підключити послугу, потрібно платити щомісяця, вартість смс-інформування становить 30 рублів);
• можливість відкриття вкладу з підвищеною процентною ставкою через онлайн-сервіс або мобільний додаток;
• можливість відкриття овердрафту зі ставкою 40% річних (послуга допомагає оплачувати покупки навіть якщо на балансі особистих коштів недостатньо, передбачає можливість дострокового погашення позики без комісій та штрафних санкцій);
• доступна бонусна програма «Спасибі від Ощадбанку» (власник може скористатися акціями, що діють, отримує знижки та бонуси).

Пільговий мобільний банк

СМС-сервіс допомагає взаємодіяти зі Сбербанком, не виходячи з дому, використовуючи мобільний пристрій. Утримувач пенсійної картки отримує моментальні оповіщення про операції за картковим рахунком, може здійснювати платежі та перекази. За користування послугою утримувач пільгової соціальної картки Ощадбанку перші два місяці не сплачує. Щоб підключити її, потрібно:

• знайти найближчий банкомат Ощадбанку;
• вибрати в меню пункт "Підключити мобільний банк";
• надіслати СМС-повідомлення з текстом «Довідка» на номер 900, щоб дізнатися про всі можливості сервісу.

Бонусна програма «Дякую від Ощадбанку»

Акція допомагає власнику пенсійної картки від Ощадбанку заощаджувати на покупках та мінімізувати свої витрати. При здійсненні покупок власнику нараховуються бали, які потім може змінити на знижки, які у різних торгових точках, здійснюють своєї діяльності на території РФ. Підключення до акції здійснюється через термінал чи банкомат.

Недоліки картки

До основних мінусів пенсійного пластику можна віднести:

• обслуговування тільки у філіях, касах та банкоматах Ощадбанку;
• здійснення операцій на міжнародному ринку, використання євро та доларів недоступне;
• відсутність кодів безпеки.

Як отримати пенсійну картку

Соціальний пластик доступний для пенсіонерів усіх регіонів країни. Щоб його отримати, потрібно:

• відвідати найближче відділення Ощадбанку, ПФР чи МФЦ;
• пред'явити паспорт чи будь-який інший документ, який дозволить підтвердити особу;
• заповнити заяву на доставку пенсії на рахунок до Ощадбанку;
• надати СНІЛЗ;
• підписати договір.

Відео

Картки Ощадбанку для пенсіонерів«Maestro пенсійна Активний вік», ті Маестро, що з пташками, у 2020 році вже не випускаються. Їм на зміну прийшла Пенсійна карта СВІТ. Вона така ж гарна, зручна та вигідна. Розглянемо її особливості, умови користування, вартість обслуговування, ліміти, плюси та мінуси.

Пенсійна картка Ощадбанку СВІТ - це дебетова банківська картка, яка призначена тільки для клієнтів банку, які мають право на отримання пенсії та інших соціальних виплат, що виплачуються пенсійним органом.

Хто може оформити Пенсійну картку СВІТ Ощадбанку

Отримати карту можуть громадяни Росії, іноземці, і навіть особи без громадянства віком від 18 років, мають право отримання пенсії. Потрібна також постійна чи тимчасова реєстрація до.

Карти Ощадбанку для пенсіонерів СВІТ у 2020 році

Плюси і мінуси. Картою «СВІТ Пенсійна» від Ощадбанку сьогодні можна розплачуватися лише у Росії. Це, мабуть, головний мінус цієї картки. Для деяких клієнтів може створювати незручність також те, що до неї не видається додаткова картка. Згідно з умовами продукту, клієнт може мати не більше однієї картки, що діє.

Але є плюси. Причому дуже вагомі. Соціальні карти Ощадбанку «СВІТ Пенсійна» відкривають власникам доступ до цілого комплексу банківських послуг: безготівкових платежів, переказів, а також дистанційного управління рахунком.

Дебетові Пенсійні картки Ощадбанку СВІТ це:

• - безготівкова оплата товарів та послуг у магазинах та через інтернет на території Росії;
• - послуга «Мобільний банк», за допомогою якої ви завжди будете в курсі всіх операцій по карті в режимі реального часу;
• - управління рахунком та погашення кредиту через віддалені сервіси «Мобільний банк» та «Сбербанк Онлайн»;
• - Автоплатіж для оплати стільникового зв'язку, ЖКГ та інших послуг (знижена комісія за платежі ЖКГ при оплаті карткою порівняно з оплатою у відділенні банку в операційного оператора);
• - безготівкове перерахування (списання, переказ) у банкоматах та пристроях самообслуговування.

Пенсійна картка Ощадбанку СВІТ: умови використання

Дивіться також, чи вигідні сьогодні вклади для пенсіонерів у Ощадбанку - огляд >>

Вартість обслуговування Пенсійної картки Ощадбанку СВІТ

Пенсіонери в нашій країні змушені заощаджувати кожну копійку, а тому питання вартості щомісячного обслуговування банківської картки для них є дуже актуальним. Ощадбанк врахував це. Пенсійні картки СВІТ обслуговуються безкоштовно.

Гроші можуть стягуватись лише за мобільний банк (СМС-інформування). Перші 2 календарні місяці після видачі картки ним можна користуватися безкоштовно, а далі доведеться платити по 30 рублів на місяць. Якщо клієнт не хоче оплачувати СМС-інформування, він має право не підключати мобільний банк.

Не доведеться платити за черговий перевипуск картки після закінчення терміну дії. Однак якщо клієнт втратить картку, забуде ПІН-код або поміняє прізвище, наприклад, вийшовши заміж, такий достроковий перевипуск картки буде коштувати 30 рублів.

Також треба знати, що 15 рублів коштуватиме кожна перевірка залишку на карті в банкоматах інших банків. Тож якщо хочете дізнатися, скільки грошей залишилося на картці, то перевіряйте рахунок у банкоматах Ощадбанку. Це буде безкоштовно.

Пенсійні картки СВІТ Ощадбанку: нарахування відсотків

Пенсійна картка Ощадбанку СВІТ дає її власнику можливість отримувати підвищений відсоток на залишок за дебетовою карткою, що дозволяє вигідно зберігати заощадження.

На залишок коштів на рахунку банківської Пенсійної картки Ощадбанку СВІТ нараховується:

3,5% річних у рублях.

Відсотки нараховуються на залишок коштів на рахунку, на який здійснюється зарахування пенсії та інших соціальних виплат, що виплачуються пенсійним органом у разі отримання клієнтом таких виплат.

Дивіться також умови нарахування відсотків у пенсійних карток Россільгоспбанку

Карти Ощадбанку для пенсіонерів: ліміти видачі готівки

Якщо збираєтеся знімати готівку з Пенсійної картки СВІТ, то пам'ятайте про встановлені банком ліміти.

У межах ліміту готівку у банкоматах та касах Ощадбанку можна знімати без комісії. За видачу готівки понад добовий ліміт через банкомати або каси Ощадбанку стягується комісія у розмірі 0,5% від суми перевищення ліміту.

За видачу готівки з картки в банкоматах інших банків доведеться заплатити 1 відсоток від суми, але не менше 100 рублів, а в касах - 1%, але не менше 150 рублів.

Соціальні карти Ощадбанку для пенсіонерів СВІТ: як оформити

Для оформлення дебетової Пенсійної картки Ощадбанку СВІТ треба:

• - звернутися до офісу Ощадбанку;
• - надати паспорт громадянина РФ та документ, що підтверджує отримання пенсії;
• - Заповнити та підписати Заяву-анкету на отримання картки.

Чому отримувати пенсію на картку Ощадбанку зручно?

Вам не доведеться чекати, коли гроші принесе листоноша або стояти в черзі до каси, адже ви отримуватимете пенсію в той момент, коли їх перераховує ПФ РФ.

Вам не потрібно буде носити з собою готівку, а значить, їх не можна буде вкрасти з кишені або сумки, ви не зможете втратити їх. Водночас у вас завжди буде доступ до своїх грошей на карті Ощадбанку для пенсіонерів.

Як оформити переказ пенсії на картку Ощадбанку

Щоб перевести виплати з ПФР, треба написати заяву на доставку пенсії на рахунок в Ощадбанку. Зробити це можна в будь-якому з таких місць:

• - у відділенні Пенсійного фонду России;
• - у найближчому відділенні Ощадбанку;
• - у МФЦ.

Коли підете писати заяву, не забудьте прихопити із собою СНІЛЗ!

Як поповнювати Пенсійні картки СВІТ Ощадбанку

Клієнтам доступно кілька способів поповнення своєї картки Ощадбанку:

1. Безготівковий переказ з іншої дебетової картки Ощадбанку:

• - в інтернеті за допомогою «Сбербанк Онлайн»;
• - за допомогою мобільного додатка «Сбербанк Онлайн» для смартфонів;
• - з мобільного телефону за допомогою SMS-сервісу "Мобільний банк";
• - за допомогою банкоматів чи платіжних терміналів Ощадбанку.

Оформлення банківської картки - поширена процедура, з якою стикається кожен громадянин РФ. Найактуальнішим буде питання для пенсіонерів та працівників соціальної сфери. Бажання фінансових установ розширити зону свого впливу є причиною того, що такі люди мають можливість вибрати з багатьох пропозицій державних та інших установ. Одним із таких продуктів є пенсійна карта Ощадбанку. Дізнатися, як виглядає пенсійна карта Ощадбанку, а також замовити її, можна одним із кількох способів: відвідавши найближче відділення або замовивши через працівника пенсійного фонду.

Специфіка вибору способу отримання пенсії

Відповідно до чинного законодавства, кожен із пенсіонерів має право самостійно вирішувати, яким способом йому зручно отримувати пенсію: у поштовому відділенні, на банківську картку, із залученням спеціальних компаній. Найбільш вдалим багато хто вважає звернення до банку. Це пов'язано вигідною вартістю обслуговування та можливістю отримати низку додаткових послуг клієнтами, які мають дебетові карти ощадбанку для пенсіонерів. Те, наскільки вдало обраний банк здійснення грошових платежів, вплине у майбутньому таке:

• можливість використання інших товарів банку на вигідних умовах (оформлення позики, оплата комунальних, інші перекази);
• зведення до мінімуму тимчасові витрати на відвідування відділення, яке знаходиться у вашому районі, а не в іншій частині міста;
• отримання вигідних пропозицій від банку (бонуси за проведення транзакцій в окремих магазинах, можливість оплати частинами для придбання побутової техніки, нарахування відсотків за зберігання грошей на рахунку).

Враховуючи такі особливості, людині, яка вибирає відповідний банк, варто бути особливо скрупульозним. Це зрештою дозволить виключити низку проблем, що часто виникають з багатьма пенсіонерами, які мають соціальну картку. Полягають вони в необхідності пошуку відповідного банкомату, зняття грошей за окремі транзакції, а також інших непередбачених витрат.

Зверніть увагу! У більшості випадків у регіональному відділенні запропонують переводити пенсію на один із державних банків, і це дуже виправдано. У зв'язку з низкою причин, багато пенсіонерів можуть віддавати перевагу й іншим банкам, проте явним лідером багато хто вважає Ощадбанк.

Після закінчення терміну дії картки, нова буде належати до платіжної системи СВІТ

Переваги випуску пенсійної картки в Ощадбанку

Пенсійна картка від Ощадбанку - затребуваний продукт спеціально розроблений менеджерами фінансової установи для категорій громадян, які отримують пенсійні виплати. Умови її використання передбачає таке:

• відсутність плати за обслуговування рахунку, незалежності від кількості проведених транзакцій;
• власники пластику Маестро "Соціальна" відсотки за зберігання отримають у розмірі 3,5 річних;
• смс-інформування про вигідні пропозиції від банку (безкоштовно протягом перших двох місяців).

В силу представленого, багато пенсіонерів вважають за краще співпрацювати саме з цим банком. Подібне рішення пов'язане не лише з вигодою, а й постійним збільшенням кількості відділень у багатьох великих містах нашої країни. Така сама ситуація і з мережею банкоматів, при використанні яких клієнтам не доведеться відчувати жодних труднощів.

Важливо! Усі пенсіонери, які отримують нарахування в кредитних організаціях біля РФ, які передбачають здійснення операцій із використанням платіжних карток, будуть переведені на національну платіжну систему «МИР».

Це буде зроблено у міру закінчення терміну дії поточних банківських карток.

Оформлення картки

Процес відкриття будь-якого банківського рахунку, зокрема й передбачає випуск пластикової картки, передбачає особисте відвідування однієї з відділень. Перед тим як вирушити до найближчого з них, варто переконатися, що всі необхідні папери з собою. У пакет обов'язкових документів, що знадобляться при відкритті рахунку для громадян, які визначилися з тим, на яку картку краще переказувати пенсію, входить:

• копія всіх сторінок паспорта РФ, зокрема і з пропискою;
• посвідчення пенсіонера або витяг із регіонального відділення фонду.

Зверніть увагу. Якщо ви плануєте оплачувати комунальні послуги за допомогою особистого кабінету, знадобиться номер телефону, на який буде відправлено одноразовий код для верифікації.

Оформити пенсійну картку можна у відділенні Ощадбанку чи ПФР

Оформлення картки у відділенні ПФР

Подання заяви від людини, якій була потрібна карта для отримання пенсії, безпосередньо через співробітника МФЦ є одним з найпростіших способів вирішити проблему. Проте працівники даної структури отримають повідомлення про можливість використовувати банківську картку лише через кілька тижнів. У більшості випадків пенсія наступного місяця приходить вже на нову, оформлення якої було здійснено. Однак, іноді можуть бути невеликі затримки, пов'язані з оформленням всіх необхідних паперів.

Як переоформити пенсію з іншого банку на картку Ощадбанку

У деяких випадках пенсіонери, які раніше отримують нарахування в інших фінансових установах, вирішують розірвати договір з попередньою фінансовою організацією та укласти новий зі Ощадбанком. Бажаючому розібратися в тому, як оформити пенсійну картку в Ощадбанку належить здійснити наступне:

1. Крок 1.Звернеться до найближчого відділення Ощадбанку з паспортом та іншими документами. Написати заяву на випуск соціальної картки, термін дії якої становить три роки.
2. Крок 2Дочекатися двотижневого терміну, перед тим, як отримати банківську картку з реквізитами до неї. При необхідності співробітник банку допоможе створити вам особистий кабінет, за допомогою якого можна не тільки здійснювати платежі, а й замовляти миттєву виписку, що одразу позначиться на моніторі. Подібне доповнення також призначене для здійснення різноманітних налаштувань безпеки (блокування, розблокування, зміна пін-коду, інше).
3. Крок 3Завітати до регіонального відділення Пенсійного фонду, де скласти заяву про переведення пенсії на випущену банківську картку. При цьому вказується номер рахунку та інші реквізити.

Зверніть увагу! Номер картки та реквізити рахунку, на який зараховуватимуться платежі – це не одне й теж. У зв'язку з цим, щоб уникнути непорозумінь, важливо подбати про отримання у відділенні банку всіх необхідних даних.

Багато пенсіонерів довіряють саме Ощадбанку

Думки пенсіонерів щодо використання пластикової картки від Ощадбанку

Враховуючи той факт, що будь-якому з пенсіонерів, що віддає перевагу варіанту отримання пенсії на пластикову картку, не доведеться залежати від працівників поштового відділення, враження більшості людей позитивні, мінуси практично не виявляються. Всі вони відзначають такі переваги обслуговування саме в Ощадбанку:

• можливість підключення автоматичного платежу, за умовами якого буде списано кошти за комунальні послуги або перерахування частини грошей на накопичувальний рахунок, що передбачає картка для пенсії Ощадбанк;
• використання для покупок у магазині як у продуктовому, так і іншому, що у свою чергу знімає проблему із накопиченням дрібних грошей, а також їх зберіганням;
• безпека, пов'язана з тим, що отримання пенсії на пластикову картку гарантує збереження коштів від злодіїв та шахраїв;
• миттєве блокування за допомогою смс або після дзвінка оператору в тому випадку, коли банківське воно втрачене, а також безкоштовне його розблокування на вимогу власника.

Ощадбанк регулярно проводить роботу щодо збільшення кількості клієнтів, які використовують соціальні банківські картки. Справа в тому, що це дозволить значно скоротити черги в ощадкасах, а також спростить процес обслуговування громадян, які отримують пенсії. Що являє собою соціальна карта Maestro від Ощадбанку, а також які переваги і недоліки вона володіє, ви дізнаєтеся з цієї статті.

Умови отримання пенсійної картки в Ощадбанку

Соціальна карта Maestro, що випускається в Ощадбанку, призначена, перш за все, для тих громадян, які отримують пенсії по старості або інші соціальні допомоги від держави. Основною вимогою для отримання представленого банківського продукту є наявність пенсійного посвідчення. Крім того, щоб отримати цей пластик, громадянин повинен відповідати певним критеріям, встановленим банківською організацією. Серед таких критеріїв виділяють такі:

1. Вік одержувача має бути не менше 14 років.
2. Обов'язково наявність прав отримання соціальних виплат. Як доказ, необхідно подати пенсійне посвідчення.
3. Одержувач повинен бути громадянином Росії і мати паспорт РФ.
4. Необхідна наявність реєстрації в регіоні оформлення.

Maestro і Mastercard це те саме, слід про це пам'ятати.

Як відбувається оформлення пенсійної картки в Ощадбанку

Якщо ви відповідаєте всім перерахованим вище критеріям, то можете оформити пенсійну Maestro від Ощадбанку. Для цього вам необхідно подати відповідну заяву. Подати цю заяву можна двома способами:

Онлайн заявка

Процес оформлення:

1. Перейдіть на веб-сайт sberbank.ru.
2. Виберіть «Карти».
3. Далі перейдіть у вкладку "Дебетові".
4. Після цього відкриється сторінка, де будуть відображені всі пропозиції банку. Серед них виберіть «Пенсійна» та натисніть кнопку «Замовити».
5. Потім необхідно заповнити заявку на оформлення, в ній зазначаються наступні параметри: особисті дані, скани документів (паспорт та пенсійне посвідчення), адреса отримання.
6. Як тільки заповніть всю потрібну інформацію, надсилайте заявку на розгляд.

Карта Maestro Ощадбанку оформляється лише на офіційному сайті фінансової установи.

У відділення банку

Якщо у вас немає доступу до Інтернету, або ви з яких-небудь причин не можете подати заявку самостійно, то найзручнішим варіантом оформлення для вас є відвідування відділення Ощадбанку. Ще не забудьте.

Процес оформлення:

1. Пройдіть до найближчого відділення представленої організації (з собою не забудьте взяти паспорт та пенсійне посвідчення).
2. Попросіть співробітника банку оформити на вас пенсійну картку.
3. Покажіть необхідні документи.
4. Заповніть заяву та віддайте її на розгляд.

Отримана заявка розглядається працівниками банківської організації протягом доби (термін розгляду може бути збільшений залежно від завантаженості працівників організації). Як тільки заявку буде розглянуто, банк повідомить клієнта про своє рішення. Якщо рішення буде позитивним, то пластикова карта буде виготовлена ​​та доставлена ​​до клієнта протягом 7-10 днів.

Послуги та можливості, доступні з карткою Маестро

Власники представленого банківського продукту отримують можливість користуватися такими функціями:

1. Зняття готівки в будь-яких банкоматах, а також у пунктах видачі готівки. Причому комісія за здійснення подібної операції не стягується.
2. Оплата послуг ЖКГ, мобільного зв'язку, телебачення, Інтернету тощо за допомогою банківської картки без комісій. Окрім того, оплачувати послуги можна через сервіс інтернет-банку. До того ж можна налаштувати автоматичні платежі.
3. Грошові перекази на будь-які інші рахунки. Здійснити подібну операцію можна як у відділення банку, так і через Інтернет.
4. Безготівкова оплата товарів та послуг у всіх магазинах, що надають таку можливість (зараз практично всі магазини надають такий сервіс).
5. Купівля товарів та послуг в Інтернеті.
6. Поповнення банківського рахунку готівкою через банкомати та каси банку. А також поповнення рахунку безготівковим способом через перекази з інших рахунків.

СВІТ, Maestro Ощадбанку — це платіжні системи, про які докладно розкажуть співробітники банку.

Переваги карт

Пенсійна банківська карта Maestro від Ощадбанку має такі переваги:

1. Безкоштовне виготовлення пластику та обслуговування рахунку.
2. Регулярне нарахування процентної ставки на решту рахунку. Власники представленої картки отримують нарахування процентної ставки у розмірі – 3,5% річних. Нарахування проводиться один раз на три місяці. При знятті грошей з рахунку відсотки не обнуляються.
3. Є можливість оформляти додаткові пластикові картки.
4. Надання доступу до сервісу Інтернет-банку, який дає можливість своїм користувачам дистанційно здійснювати різноманітні банківські операції.
5. Зняття готівки в будь-яких банкоматах без комісії.
6. Власники картки можуть взяти участь у бонусній програмі банку.
7. Існує можливість підключення послуги автоматичних платежів.

Ощадбанк Maestro "соціальна" - зручна карта для людей пенсійного віку.

Недоліки карт Маестро

Представлена ​​пластикова карта має деякі недоліки:

1. Обслуговування банківської картки здійснюється лише на території РФ. За кордоном є лише можливість зняття готівки. Оплачувати покупки безготівковим способом поза РФ, не вдасться.
2. Відкрити картковий рахунок можна лише у одній валюті, саме у рублях.
3. Отримувати заробітну плату на цей рахунок не вдасться. Оскільки щодо цього нараховується лише пенсія. Однак є можливість самостійно поповнити рахунок за допомогою грошового переказу.
4. Представлена ​​пластикова картка не оснащена технологією безконтактних платежів.

Таким чином, можна зробити висновок, що пенсійна карта Maestro, хоч і має деякі недоліки, все одно є чудовою заміною ощадкнижці. Так як на цю карту можна отримувати пенсію, знімати з неї гроші готівкою, а також розплачуватись їй у магазинах.

Відео «Соціальна картка від Ощадбанку»

Пенсійна карта найбільшого банку Росії і найпопулярнішого населення - Ощадбанку. Додатковий плюс – наявність офісів та банкоматів у кожному місті. Тому оформити картку будь-якому пенсіонеру у ньому простіше, ніж у інших банках. Для цього виду картки Ощадбанку дійсні ті самі бонусні та знижкові програми, що і для інших продуктів банку.

• Для кого:для всіх пенсіонерів
• Зняття готівки:безкоштовно у всіх банкоматах Ощадбанку
• Відсотки на залишок:до 3,5% річних при переказі пенсії на картку
• Вартість обслуговування:безкоштовно
• Додаткові можливості:бонусна програма «Спасибі», безкоштовне SMS-повідомлення перші два місяці (далі – 30 рублів на місяць)

Як оформити

• Необхідні документи:паспорт, пенсійне посвідчення
• Вартість випуску:безкоштовно
• Спосіб оформлення:у відділенні банку з онлайн-заявкою
• Швидкість оформлення: 2-3 дні

Рейтинг

Види карт

Ті карти Маестро, які випускалися Ощадбанком Росії для пенсіонерів і називалися Пенсійна. Активний вік», з «пташками», у 2018 році більше не випускаються. На їхню зміну прийшла картка платіжної системи «Мир». Для неї так само, як і для попередниці, характерні привабливість, вигода та зручність користування.

Карта «Світ» призначена лише клієнтам банку пенсійного віку, мають право на соціальну допомогу і пенсійне забезпечення, яке виплачує відповідний орган, саме – Пенсійний Фонд РФ. Вона є дебетовою карткою Ощадбанку.

Хто може оформити

Оформити карту можуть особи, постійно чи тимчасово зареєстровані біля Російської Федерації, у своїй мають право отримання пенсії. Це може бути, як громадяни РФ, і іноземці чи особи, які мають громадянства.

Гідності й недоліки

Такий карткою Ощадбанку можна оплачувати товари та лише у РФ. Це головний її недолік. Крім того, згідно з умовами користування, другої чинної картки банку клієнт мати не може.

Плюсом є те, що ці соціальні банківські картки надають їх власникам можливість і право користування цілим комплексом послуг банку: рахунком можна управляти дистанційно, є можливість робити перекази та отримувати їх, оплачувати товари за безготівковим розрахунком.

На території РФ за допомогою пенсійної дебетової картки «Мир» від Ощадбанку можна оплатити послуги, товари як в інтернеті, так і в магазинах. За допомогою підключеної послуги «Мобільний банк» власнику картки моментально стає відома вся інформація про здійснені операції в реальному часі. Надається можливість погасити кредит і керувати рахунком дистанційно за допомогою «Сбербанку он-лайн» або спеціального мобільного додатка. Послуги стільникового зв'язку можна оплачувати за допомогою автоплатежу, а оплата комунальних та інших послуг з картки «Мир» вигідніша, менша за розмір комісії, ніж за їх оплати у відділенні банку.

Переваги

Пенсійна картка Ощадбанку має основну перевагу: нарахування відсотків на залишок коштів. Причому це відбувається без умов підтримки певного балансу на залишку.

Зазначені відсотки нараховуються на соціальні виплати із різних джерел, пов'язаних із пенсіями – Пенсійного фонду, прокуратури, внутрішніх органів.

Розмір нарахувань становить 3,5%, це щоквартальна виплата. Додатковими перевагами такої ощадбанківської картки є:

• Сервіс безкоштовний.
• СМС-оповіщення підключаються і протягом 2-х місяців не оплачуються, потім оплата нараховується за пільговими розцінками - 30 рублів для пенсіонерів на місяць, тоді як для всіх інших - 60 рублів.
• Затримок зарахування пенсії на карту не буває, це відбувається того ж дня, коли її нараховує пенсійний Фонд.
• Пенсійною карткою ощадбанку можна оплачувати послуги ЖКГ, розплачуватись у магазинах роздрібної торгівлі та в Інтернеті. Видалені платежі з використанням сервісів банку виконуються із зменшеною комісією або без неї.
• Існує програма «Спасибі», в якій за покупку за пенсійною карткою нараховуються окуляри, їх використовують для оплати або отримання знижки на такі покупки.
• Карта "Мир" дає можливість власнику скористатися послугою Ощадбанку "Активний вік".

Пенсіонери в Ощадбанку можуть скористатися можливістю відкрити депозит за особливими тарифами. До них відноситься найвищий відсоток, передбачений для цього виду рахунку, який не залежить від суми коштів чи необхідного мінімального залишку.

Недоліки картки

Соціальною карткою «Мир» неможливо оплачувати покупки поза країною. Навіть у закордонних представництвах та філіях Ощадбанку не передбачено зняття з цього виду картки готівки.

Багато пенсіонерів скаржаться на високий тариф за користування сервісом мобільного банку, хоч і є пільговим. Але ж існує тарифний план «економний». Його всім надають безкоштовно.

Недоліками також називають:

• Немає можливості мати кілька карток до одного рахунку.
• У разі втрати картки доведеться заплатити 30 рублів за її перевипуск.
• У банкоматах інших банків перевірка балансу є платною – 15 рублів за один раз.

Умови використання

• Територія використання: Російська Федерація;
• Валюта рахунку картки: карбованці.

Термін дії пенсійної картки Ощадбанку – 5 років

Умови та вартість обслуговування

Відповідь це питання дуже хвилює пенсіонерів РФ. Адже не така вже у багатьох із них велика пенсія, тому доводиться економити та рахувати фінанси. Ощадбанк бере це до уваги. Тому щомісячне обслуговування цієї пенсійної картки є безкоштовним.

Оплачується лише інформування за допомогою SMS-повідомлень. Два місяці така послуга надається безкоштовно, а потім по 30 рублів на місяць. Якщо клієнта це не влаштовує або він цієї послуги не потребує, то можна не підключати сервіс «Мобільний банк» взагалі.

Коли закінчується термін дії картки, її перевипуск. Ощадбанк робить це безкоштовно. Але за достроковий перевипуск, наприклад, у разі втрати карти, якщо забуто ПІН-код, відбулася зміна прізвища власника пластику після одруження, доведеться заплатити 30 рублів.

Якщо з'явиться необхідність перевірити наявність залишку грошей на карті в банкоматі іншого банку, то за це знімуть 15 рублів за кожну перевірку. У банкоматах Ощадбанку така послуга для власників "Міру" безкоштовна.

Нарахування відсотків

На залишок коштів картки пенсіонера Ощадбанку відбувається нарахування відсотків з обліку 3,5% річних. Тому отримувати виплати та зберігати гроші на дебетовій пенсійній картці «Мир» вигідно. Якщо клієнт отримує по карті пенсію, інші соціальні виплати від Пенсійного Фонду, на які він має право, саме на цей картковий банківський рахунок, на залишок коштів і нараховуються зазначені відсотки.

Ліміти видачі грошей за пенсійними картками

Ощадбанк встановив такі ліміти на видачу готівки з картки «Мир»:

У цих межах під час зняття грошей у банкоматах комісія не стягується. Якщо необхідно зняти надлімітну кількість готівки в касі банку або банкоматі, то комісія становитиме 0,5% тієї суми, на яку ліміт перевищено.

При отриманні готівки по карті в банкоматах інших банків платиться 1% від суми, що знімається, але не менше 100 руб., А в офісі іншого банку - не менше 150 рублів, але відсоток той же.

Інструкція для пенсіонерів щодо отримання зазначеної картки

Процес переведення пенсії на картковий рахунок в Ощадбанку дуже спрощений, щоб у осіб пенсійного віку не виникло з цим проблем.

Звернення за оформленням пенсійної картки «Мир» можуть зробити:

• Громадяни Росії, і навіть особи, які мають громадянства чи іноземні громадяни, які мають право виплату їм пенсійного обеспечения.
• Той, хто має постійну чи тимчасову реєстрацію біля РФ.

Картку «Мир» можна оформити:

• У відділенні Ощадбанку – заява отримання подається до відділення за місцем реєстрації. Крім подання заяви, необхідно надати паспорт або документ, що посвідчує особу та пенсійне посвідчення або інший документ, що підтверджує право на отримання пенсії. Термін виготовлення та оформлення будь-якої, у тому числі соціальної картки – від 7 до 10 днів. Потім заявнику надходить повідомлення про її готовність.
• Замовлення картки по інтернету – зайшовши на інтернет-ресурс банку, можна ознайомитися з умовами її отримання та заповнити форму заявки. У ній зазначаються особисті дані та дані паспорта заявника, латинськими літерами потрібно написати своє прізвище для нанесення на пластик, контакти, за якими можна зв'язатися з клієнтом, домашню адресу, адресу місця реєстрації. Після надсилання заповненої форми потрібно чекати на смс, телефонний дзвінок або повідомлення електронною поштою про прийом заявки в роботу. Коли картку оформлять, про це повідомлять та запросять до відділення Ощадбанку за її отриманням.

У чому перевага отримання пенсії на таку картку?

Власнику пенсійної картки не потрібно стояти в черзі за пенсією або чекати на листоношу, не виходячи нікуди з дому. Вона з'явиться на платіжному засобі ПС «Мир» відразу, як її перерахує Пенсійний Фонд РФ. Пенсіонер не ризикує позбутися готівки, що лежать у кишені або в сумці. Їх не вкрадуть і втратити їх не можна, адже вони лежать на банківській картці, а це надійно. Але доступ до коштів по цій та інших картах Ощадбанку завжди є у власників пластику.

Оформлення переведення пенсії до Ощадбанку

Право на відкриття пенсійного рахунку мають громадяни Росії, які одержую пенсію за інвалідністю, за віком, за втратою годувальника. Щоб оформити документи, потрібна стала реєстрація біля РФ. Алгоритм дій для відкриття рахунку:

• зібрати такі документи – особистий паспорт, пенсійне посвідчення чи інші документи, що доводять право на отримання соціальних виплат;
• відвідати будь-яке зручне або близько розташоване відділення Ощадбанку;
• оформити заяву у відповідність до стандартного зразка, який є в банку, заповнити анкету з особистими даними, вказавши всі необхідні відомості.

Протягом десяти днів адміністрацією приймається рішення про відкриття банківського рахунку пенсіонера. Потім про це прийде повідомлення. Після отримання повідомлення потрібно ще раз відвідати відділення Ощадбанку, щоб забрати готову картку. Там же видадуть секретний ПІН-код, який нікому зі сторонніх повідомляти не слід. Після отримання оформленої картки потрібно повідомити про це своє відділення Пенсійного Фонду, вказавши всі необхідні реквізити, щоби пенсія надходила на неї.

У відділенні ПФ РФ потрібно буде залишити заяву відповідної форми на переведення виплати пенсії до Ощадбанку. Але це можна зробити і в МФЦ, і у відділенні банку. При прийнятті заяви буде потрібен СНІЛЗ, не забудьте його взяти із собою.

Поповнення пенсійної картки «Мир»

Клієнти можуть поповнювати карту «Мир» такими способами:

1. Переказ за безготівковим розрахунком з іншої картки банку:

• за допомогою Ощадбанку он-лайн;
• через мобільний додаток для смартфонів;
• через "Mobile banking", СМС-сервіс;
• користуючись банкоматами чи терміналами платежів банку.

1. Покласти готівку на пенсійний банківський рахунок можна через банкомат із відповідною функцією.
2. Переказати кошти можна з інших банківських рахунків, не лише Ощадбанку.

Для переказу грошей потрібно буде вказати реквізити відділення банку, яке випустило картку. У розділі про призначення платежу вказується ваше прізвище, ім'я, по батькові, номер рахунку та номер картки. Зарахування коштів буде здійснено пізніше наступного робочого дня з моменту надходження грошей до Ощадбанку РФ.

1. Ви можете поповнити картковий рахунок, скориставшись допомогою банківського співробітника. Для цього:

• пред'явити свій паспорт та назвати номер картки;
• або вказати реквізити банківського відділення та назвати номер карткового рахунку.

Як оформити відмову від пенсійної картки

Якщо чомусь не влаштовує Ощадбанк, від нього можна відмовитись, «Мир» випускають ще 147 емітентів, як зазначено в описі платіжної системи (стаття 136 ТК РФ). Так що картку можна отримати у будь-якому з цих банків.

Зовсім не обов'язково отримувати пенсію за карткою, якщо це незвично чи незручно. Можна відмовитись від неї або взагалі не оформляти, ніхто цього робити примусово не змушує. Якщо звичніше отримувати готівкою або просто знімати з рахунку, можна продовжувати робити саме так.

Деякі, зваживши всі «за» та «проти» віддають перевагу платіжній системі «Світ» міжнародні картки з більш широкими можливостями використання.

Але отримувати пенсійні виплати на картку не в національній платіжній системі «МІР» на сьогоднішній день не передбачено Законом. Існує регламент, за яким усі бюджетні виплати здійснюються лише у цій національній системі.

Усі держслужбовці у 2018 році обов'язково переводять у цю систему. Для пенсіонерів обов'язкових умов немає, термін обміну карток – до 2020 року. Але робиться це у разі підходу терміну планової заміни (після закінчення терміну дії старої) або при перевипуску картки у разі втрати, а також у разі оформлення картки вперше.

Якщо пенсійна картка в нинішніх умовах може стосуватися тільки платіжної системи «Мир», то додатково можна оформити будь-яку міжнародну картку для розрахунків за кордоном – кредитну або дебетову, переводячи кошти із соціальної картки на неї. Якщо обидві картки випускає Ощадбанк, то за переказ між картами комісія не стягується, а виконати його досить легко.